NEW DELHI: Direktorat Penegakan pada hari Kamis mengatakan telah menyita dana Rs-131 crore dari NBFC nasional Tiongkok karena dugaan pelanggaran undang-undang valuta asing.
Perusahaan keuangan non-bank (NBFC) adalah PC Financial Services Pvt Ltd dan terlibat dalam penyediaan pinjaman mikro pribadi instan melalui aplikasi selulernya ‘Cashbean’ untuk pengiriman uang keluar luar negeri yang mencurigakan.
Kasus ini berada di bawah radar ED selama penyelidikan pencucian uang terpisah terhadap sejumlah NBFC dan perusahaan FinTech yang terkait dengan pinjaman pribadi langsung yang menyediakan aplikasi seluler.
Pinjaman ini diberikan dengan “tingkat bunga tinggi dan diperoleh kembali dengan menggunakan data pribadi pelanggan secara ilegal dan mengancam serta menyalahgunakannya melalui pusat panggilan”.
Dugaan ilegalitas aplikasi-aplikasi ini dilaporkan tahun lalu di sejumlah negara bagian, terutama setelah tekanan ekonomi akibat lockdown akibat COVID-19, dan sejumlah orang terpaksa mengakhiri hidup mereka karena pemerasan dan intimidasi terhadap aplikasi-aplikasi yang “meragukan” ini. perusahaan.
“PCFS adalah anak perusahaan yang sepenuhnya dimiliki (WOS) dari Oplay Digital Services, SA de CV, Meksiko, yang merupakan WOS dari Tenspot Pesa Limited, Hong Kong yang dimiliki oleh Opera Limited yang berbasis di Kepulauan Cayman dan Wisdom Connection I Holding Inc. pada akhirnya dimiliki secara menguntungkan oleh warga negara Tiongkok, Zhou Yahui,” kata ED dalam sebuah pernyataan.
Perusahaan asli India, PCFS, didirikan oleh warga negara India pada tahun 1995 dan mendapat lisensi NBFC pada tahun 2002 dan setelah persetujuan RBI pada tahun 2018, kepemilikannya beralih ke perusahaan yang dikendalikan Tiongkok.
PCFS, menurut ED, “secara ilegal” mengembalikan dana dalam jumlah besar ke luar India dengan kedok mengimpor perangkat lunak dan layanan pemasaran yang tidak ada untuk memarkir dana tersebut di luar negeri dan menyimpannya di rekening perusahaan asing terkait.
“Dengan demikian, PCFS telah melanggar ketentuan Undang-Undang Pengelolaan Devisa (FEMS). RBI telah diberitahu mengenai pelanggaran di atas,” katanya.
ED telah menyita total dana senilai Rs 131,11 crore yang disimpan di berbagai rekening bank dan gateway pembayaran, berdasarkan ketentuan FEMA.
Mereka juga menyita dana senilai Rs 106,93 crore dari NBFC yang sama pada bulan Agustus.
Probe menemukan bahwa perusahaan induk asing PCFS mendatangkan FDI (investasi asing langsung) sebesar Rs 173 crore untuk bisnis pinjaman dan dalam waktu singkat melakukan pengiriman uang ke luar negeri sebesar Rs 429,29 crore atas nama pembayaran untuk layanan perangkat lunak yang diterima dari pihak terkait. perusahaan asing, katanya.
PCFS juga menunjukkan pengeluaran dalam negeri yang tinggi sebesar Rs 941 crore. Investigasi terperinci terhadap pengeluaran luar negeri yang dibayarkan oleh NBFC mengungkapkan bahwa sebagian besar pembayaran dilakukan kepada perusahaan asing, yang terkait dan dimiliki oleh warga negara Tiongkok yang sama yang memiliki Opera Group. .”
“Semua penyedia layanan asing dipilih oleh pemilik Tiongkok dan harga layanan juga ditentukan oleh mereka,” katanya.
Pembayaran yang berlebihan diizinkan secara membabi buta oleh direktur PCFS India yang “bodoh” tanpa uji tuntas dan atas perintah kepala negara Zhang Hong, yang melapor langsung ke Zhou Yahui, seorang penduduk Tiongkok.
PCFS, katanya, mengirimkan valas sebesar Rs 429 crore ke 13 perusahaan yang berlokasi di Hong Kong, Tiongkok, Taiwan, AS, dan Singapura dalam bentuk pembayaran biaya lisensi untuk aplikasi seluler Cashbean (Rs 245 crore per tahun), biaya teknis perangkat lunak ( sekitar Rs 110 crore) dan biaya pemasaran dan periklanan online (sekitar Rs 66 crore).
“Semua layanan dan aplikasi ini tersedia di India dengan biaya yang lebih murah dibandingkan PCFS,” klaim ED.
Selain itu, semua pelanggan NBFC berada di India, meskipun pembayaran dalam jumlah besar dilakukan di luar negeri dan tidak ada bukti penerimaan layanan di sana, katanya.
Pada periode yang sama, kata ED, PCFS juga membukukan belanja dalam negeri dengan jumlah yang sama pada pos belanja yang sama.
“Manajemen PCFS gagal memberikan pembenaran apa pun atas pengeluaran ini dan mengakui bahwa semua pengiriman uang dilakukan untuk memindahkan uang keluar India dan menyimpannya di luar negeri di rekening perusahaan grup yang dikendalikan oleh promotor Tiongkok,” kata pernyataan itu.