NEW DELHI: Keputusan Pengadilan Tinggi Delhi baru-baru ini yang menyatakan gateway pembayaran online Amerika, PayPal, sebagai ‘entitas pelapor’ berdasarkan undang-undang anti pencucian uang akan meningkatkan upaya India untuk menunjukkan bahwa sistem keuangannya, yang saat ini berada di bawah tinjauan FATF, menjadi ‘kuat’ . , kata penyelidik keuangan.
Hakim Yashwant Verma memutuskan pada 24 Juli bahwa PayPal dapat dianggap sebagai operator sistem pembayaran berdasarkan Undang-Undang Pencegahan Pencucian Uang (PMLA) meskipun perusahaan tersebut dikenakan denda sebesar Rs 96 lakh yang dikenakan oleh Intelijen Keuangan, dihancurkan. Unit (SENDIRI) pada bulan Desember 2020.
Satuan Tugas Aksi Keuangan (FATF), sebuah badan global yang berkantor pusat di Paris, memimpin tindakan melawan kejahatan pencucian uang dan pendanaan teroris.
Peninjauan terhadap sistem anti pencucian uang India saat ini sedang berlangsung dan kunjungan tim FATF diperkirakan akan dimulai pada bulan November.
Pejabat tinggi di lembaga penegak hukum keuangan mengatakan kepada PTI bahwa mengkategorikan PayPal sebagai entitas pelaporan di bawah PMLA akan memastikan bahwa semua gerbang dan platform pembayaran utama tersebut diatur dan berbagi Laporan Transaksi Mencurigakan (STR) dan transfer lintas batas yang ditetapkan. melapor ke FIU berdasarkan PMLA.
FIU, sesuai dengan mandatnya, mendistribusikan laporan-laporan ini ke berbagai lembaga investigasi yang menyelidiki pencucian uang, penghindaran pajak, dan penipuan keuangan serius lainnya.
Semua gerbang pembayaran dan operator sistem pembayaran tersebut memungkinkan transaksi bernilai jutaan rupee dan sangat penting untuk mengetahui apa yang terjadi di mana, kata seorang pejabat senior yang bekerja dengan lembaga investigasi yang tidak ingin disebutkan namanya.
Para penyelidik keuangan mengatakan bahwa keputusan HC baru-baru ini akan membantu FIU menjadikan pengoperasian sekitar selusin gateway pembayaran serupa di bawah rezim ‘entitas pelapor’, meskipun sejumlah gateway pembayaran yang beroperasi di negara tersebut sudah menjadi STR.
Meskipun keputusan HC dalam kasus PayPal tidak memberikan nilai tambahan bagi India selama peninjauan FATF, hal ini tentunya akan menggarisbawahi bahwa lembaga anti pencucian uang India tidak melakukan apa pun untuk memastikan bahwa saluran ekonomi negara tersebut bersih dan risiko kejahatan keuangan. minimal, kata petugas itu.
Pertarungan hukum antara FIU dan PayPal dimulai pada bulan Maret 2018 ketika FIU meminta perusahaan tersebut untuk mendaftar sebagai entitas pelapor untuk menyimpan “catatan” semua transaksi, melaporkan transaksi mencurigakan dan transfer bank lintas batas, serta mengidentifikasi penerima manfaat dana tersebut.
Perintah yang dikeluarkan pada bulan Desember 2020 oleh direktur FIU saat itu, Pankaj Kumar Mishra, menyatakan perusahaan tersebut bersalah atas tiga dakwaan besar, yang salah satunya adalah kegagalannya untuk mendaftarkan dirinya sebagai “entitas pelapor” ke badan federal untuk mendaftar sebagaimana diamanatkan berdasarkan PMLA.
Paypal mengatakan kepada HC selama dengar pendapat bahwa fungsi yang dilakukan oleh Paypal “juga tidak akan mencakup operasi pengiriman uang karena tidak ada tahap keseluruhan transaksi yang menangani perpindahan dana antara eksportir India dan pembeli luar negeri.”
Perusahaan berdalih belum bisa dikatakan sebagai penyelenggara sistem pembayaran seperti yang diklaim FIU.
Penasihat FIU mengatakan kepada pengadilan bahwa rekening nodal yang dikelola oleh PayPal di India dengan Citibank “menyaksikan transaksi ekspor dengan nilai gabungan lebih dari Rs 12,000 crore pada tahun 2021.”
Keluhan FIU-IND pada dasarnya, dan dengan kata-katanya sendiri, digambarkan sebagai “gangguan visibilitas” sehubungan dengan transaksi yang diselesaikan di platform PayPal, kata HC dalam perintahnya.