NEW DELHI: Direktorat Penegakan (ED) pada hari Rabu mengatakan mereka telah melampirkan dana senilai Rs 6,17 crore dari berbagai perusahaan fintech dalam kasus terkait pemberian pinjaman pada aplikasi seluler dengan suku bunga selangit kepada orang-orang yang mudah tertipu selama krisis COVID-19.
Perintah sementara untuk melampirkan uang tersebut dikeluarkan berdasarkan Undang-Undang Pencegahan Pencucian Uang (PMLA).
“Terdakwa bersama warga negara Tiongkok membuka berbagai perusahaan atas nama berbagai orang untuk tujuan transaksi ilegal, mengeluarkan pinjaman, dan memperoleh investasi melalui aplikasi seluler seperti Cash Master, Krazy Rupee, Cashin, Menu Rupee, dll,” ungkapnya. kata agen federal, menjelaskan modus operandi yang digunakan dalam dugaan penipuan tersebut.
“Perusahaan-perusahaan ini didirikan selama masa penyebaran COVID di alamat yang sama melalui keterlibatan aktif beberapa warga negara Tiongkok bekerja sama dengan Akuntan Chartered India tertentu, yang membantu pendirian perusahaan-perusahaan ini menggunakan dokumen KYC dari warga negara muda India yang membutuhkan uang, yang telah ditunjuk sebagai direktur/pemegang saham di perusahaan-perusahaan ini,” kata pernyataan ED.
Rekening bank perusahaan-perusahaan tersebut “dikelola atau dikendalikan” oleh warga negara Tiongkok, atas instruksi siapa mereka didirikan.
Perusahaan-perusahaan fintech (teknologi keuangan) menggunakan dana mereka sendiri yang diterima dari luar negeri, terutama dari Tiongkok, untuk mengeluarkan pinjaman jangka pendek melalui perusahaan keuangan non-bank (NBFC), kata ED.
Nomor rekening/gerbang pembayaran yang dibuka berdasarkan dokumen Kenali Pelanggan Anda (KYC) warga negara India ini digunakan untuk memberikan pinjaman, dan dikenakan “biaya pemrosesan yang tinggi serta suku bunga riba”, kata ED.
Tindakan tidak etis dilakukan untuk memulihkan jumlah pinjaman dan suku bunga tinggi, katanya.
Perusahaan-perusahaan ini diketahui telah “melapisi dan mengirimkan” dananya ke luar negeri, klaimnya.
Kasus ED terhadap terdakwa bermula dari dua FIR yang diajukan oleh kepolisian Bengaluru.
Ikuti saluran The New Indian Express di WhatsApp